Rynek surowców jest bardzo niejednorodny, dzięki czemu pozwala zarabiać w zróżnicowanych warunkach. Ma też niską barierę wejścia, jednak charakteryzuje się dużą zmiennością. Podpowiadamy, czy i jak stawiać na nim pierwsze kroki.
Na współczesnym rynku finansowym istnieje wiele sposobów na pomnażanie kapitału. Osoby liczące na bardziej okazałe stopy zwrotu i jednocześnie akceptujące wyższe ryzyko nie muszą ograniczać się do akcji i obligacji. Mogą próbować zarabiać na wzroście lub spadku cen surowców.
Czym jest rynek surowców i jak funkcjonuje?
Co do zasady na rynku finansowym inwestowanie w surowce nie oznacza fizycznego nabywania i zbywania towarów, choć to również jest możliwe. Z tym że w praktyce m.in. ze względów logistycznych dotyczy raczej metali szlachetnych – a zwłaszcza złota i srebra.
Na tym rynku kapitał lokuje się przede wszystkim w instrumenty pochodne powiązane z cenami surowców oraz papiery wartościowe spółek działających w tym obszarze (np. akcje kopalni złota czy firm wydobywających ropę). W zależności od strefy czasowej obrót tymi pierwszymi odbywa się w dni robocze od poniedziałkowego wczesnego poranka do piątkowego późnego wieczoru. W przypadku klasycznych giełd regulowanych handel trwa zwykle 8–9 godzin w ciągu doby.
Podział surowców – jakie kategorie wyróżniamy?
W kontekście inwestycyjnym surowce dzieli się na cztery kategorie:
Energetyczne: ropa, węgiel, gaz ziemny
W tradycyjnym ujęciu, ich notowania zależą głównie od koniunktury gospodarczej, kwestii geopolitycznych i regulacyjnych (odchodzenie od paliw kopalnych).
Przemysłowe: miedź, uran, cynk, aluminium, nikiel, metale ziem rzadkich
Ich ceny również są wrażliwe na cykle gospodarcze. Przykładowo większe inwestycje w infrastrukturę generują większy popyt na miedź i aluminium, co korzystnie oddziałuje na kursy tych surowców.
Szlachetne: złoto, srebro, platyna, pallad
Mają za zadanie przede wszystkim stabilizować i dywersyfikować portfel, czyli ograniczać spadki jego wartości, oraz chronić przed wysoką inflacją. Z tym że dotyczy to raczej złota, gdyż ostatnie trzy mają głównie zastosowanie przemysłowe.
Rolne (soft): kakao, kawa, zboża, kukurydza, cukier, bawełna, półtusze zwierzęce
Na ich kursy wpływa w szczególności pogoda oraz upodobania konsumenckie (wzrost/spadek spożycia).
Jak inwestować w surowce? Dostępne formy inwestowania
Współczesny inwestor może uzyskać ekspozycję na surowce poprzez wiele instrumentów. Do wyboru ma:
- instrumenty pochodne (kontrakty CFD, kontrakty terminowe, opcje),
- ETF-y,
- jednostki uczestnictwa klasycznych funduszy,
- akcje spółek surowcowych,
- sztabki i monety (dotyczy głównie złota i srebra).
Co wybrać? To zależy od: przyjętego horyzontu, obranego celu, poziomu akceptowanego ryzyka oraz wielkości dysponowanego kapitału.
Do wykorzystywania krótkoterminowych wahań cen dobrze sprawdzą się choćby kontrakty CFD, choć należy pamiętać o wysokim ryzyku tych instrumentów, szczególnie gdy inwestor wykorzystuje dźwignie finansową. Można też pomyśleć o akcjach spółek – choć są to również instrumenty ryzykowne, brak efektu dźwigni finansowej sprawia, że mniej prawdopodobna jest utrata całego zainwestowanego kapitału, co może wystąpić w kontrakcie CFD.
Jeśli czujemy większą awersję do ryzyka, ale chcemy wykorzystać bardziej trwałe trendy, rozważmy np. ETF-y. Dzięki nim ulokujemy kapitał w wybranych lub wielu segmentach rynku surowcowego jednocześnie.
Jeśli mamy perspektywę długoterminową i nie przejmujemy się okresowymi spadkami notowań, ciekawym pomysłem będzie fizyczny kruszec.
Dla kogo inwestowanie w surowce może być odpowiednie?
Rynek surowców jest bardzo zróżnicowany. Charakteryzuje się dużą zmiennością. Wymaga więc sporej tolerancji na ryzyko, wiedzy i doświadczenia. Z powodu podatności na wiele czynników nie powinien też być rozpatrywany jako całość.
To wszystko sprawia, że inwestowanie w surowce nie jest dobrym rozwiązaniem dla każdego. Pierwsze kroki na nim należy stawiać ostrożnie, czyli zawierając niewielkie transakcje. Warto również rozważyć wykorzystanie konta demo, pamiętając, że sukcesy inwestycyjne odnoszone na tym koncie nie koniecznie przełożą się na zyski gdy już zaczniemy wykorzystywać realny kapitał.
Bez względu na formę inwestowania na rynku surowcowym niezbędne do tego jest konto brokerskie służące do składania zleceń. To można założyć np. w firmie Ava Trade.
Powyższa informacja stanowi publikację handlową i jest upowszechniana w celu promocji usług świadczonych przez Ava Trade EU Ltd.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami obciążonymi wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy na skutek stosowania dźwigni finansowej. 57% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze, obracając kontraktami CFD za pośrednictwem tego usługodawcy. Powinieneś rozważyć, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD, i czy możesz pozwolić sobie na podjęcie wysokiego ryzyka utraty swoich pieniędzy.
Artykuł sponsorowany przez Ava Trade EU Ltd.